- von Jonathan Stempel
Die US-Börsenaufsichtsbehörde SEC hat am Montag gegen die Merrill Lynch-Tochter „ NYSE:BAC “ der Bank of America eine Geldstrafe in Höhe von 7,5 Millionen Dollar verhängt, da das Unternehmen es versäumt hatte, zahlreiche Meldungen einzureichen, die dazu dienen, Geldwäsche und andere verdächtige Kundenaktivitäten aufzudecken.
Merrill hat mit der Annahme der zivilrechtlichen Geldbuße wegen der unterlassenen Einreichung zahlreicher Verdachtsmeldungen (, SARs,) im Zeitraum von April 2020 bis September 2024 weder ein Fehlverhalten eingeräumt noch bestritten.
Der Fall ging darauf zurück, dass sich Merrill auf die Transaktionsüberwachungssoftware der Bank of America verlassen hatte, um die Vorgaben des Bundesgesetzes „Bank Secrecy Act“ zu erfüllen, das Broker-Dealer verpflichtet, SARs beim „Financial Crimes Enforcement Network“ des US-Finanzministeriums einzureichen.
Nach Angaben der SEC fasste die Software potenziell verdächtige Ereignisse zu „Ereignisgruppen“ zusammen und wies ihnen „Risikobewertungen“ zu.
Die SEC erklärte, Merrill habe nur Ereignisgruppen mit Risikobewertungen von mindestens 20 im Hinblick auf mögliche SAR-Meldungen untersucht, obwohl interne Analysen zeigten, dass einige Ereignisgruppen mit Risikobewertungen unter 20 bei einer Untersuchung ebenfalls SAR-Meldungen ausgelöst hätten.
Merrill kooperierte bei den Ermittlungen der SEC und reichte zahlreiche SARs ein, nachdem das Unternehmen den Schwellenwert für interne Überprüfungen verdächtiger Ereignisse gesenkt hatte, so die Aufsichtsbehörde.
Die Bank of America reagierte nicht sofort auf Anfragen nach einer Stellungnahme.