Por Jonathan Stempel
La Comisión de Valores y Bolsa de EEUU (SEC) impuso el lunes una multa de 7,5 millones de dólares a la unidad de NYSE:BAC Merrill Lynch, perteneciente a Bank of America, por no haber presentado numerosos informes destinados a detectar el blanqueo de capitales y otras actividades sospechosas de los clientes.
Merrill no admitió ni negó haber cometido ninguna infracción al aceptar la multa civil por no haber presentado numerosos informes de actividades sospechosas (SAR) entre abril de 2020 y septiembre de 2024.
El caso se derivó de que Merrill Lynch se basó en el software de supervisión de transacciones de Bank of America para cumplir con la Ley federal de Secreto Bancario, que exige a los corredores de bolsa presentar informes SAR ante la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EEUU
Según la SEC, el software agrupaba los eventos potencialmente sospechosos en «grupos de eventos» y les asignaba «puntuaciones de riesgo».
La SEC señaló que Merrill investigaba únicamente los grupos de eventos con puntuaciones de riesgo de al menos 20 para su posible notificación mediante un SAR, a pesar de que sus análisis internos mostraban que algunos grupos de eventos con puntuaciones de riesgo inferiores a 20 darían lugar a la presentación de un SAR si se investigaran.
Merrill cooperó con la investigación de la SEC y presentó numerosos SAR tras rebajar el umbral para las revisiones internas de eventos sospechosos, según indicó el regulador.
En un comunicado, Bank of America, con sede en Charlotte (Carolina del Norte), afirmó que mantiene rigurosas prácticas contra el blanqueo de capitales y revisa continuamente sus sistemas de lucha contra el blanqueo de capitales para detectar y notificar actividades sospechosas.