미국 증권거래위원회(SEC), 의심스러운 거래 내역을 충분히 보고하지 않은 혐의로 뱅크오브아메리카(BofA) 산하 메릴린치에 750만 달러의 과징금을 부과했다

Jonathan Stempel미국 증권거래위원회(SEC)는 월요일, 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)의 자회사인 메릴린치( NYSE:BAC)가 자금 세탁 및 기타 의심스러운 고객 활동을 적발하기 위한 다수의 보고서를 제출하지 않은 혐의로 750만 달러의 과징금을 부과했다.메릴린치는 2020년 4월부터 2024년 9월까지 다수의 의심 거래 보고서(SARs,)를 제출하지 않은 것에 대해 민사 과징금을 수락했으나, 위법 행위에 대해서는 인정도 부인도 하지 않았다.

Jonathan Stempel

미국 증권거래위원회(SEC)는 월요일, 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)의 자회사인 메릴린치( NYSE:BAC)가 자금 세탁 및 기타 의심스러운 고객 활동을 적발하기 위한 다수의 보고서를 제출하지 않은 혐의로 750만 달러의 과징금을 부과했다.

메릴린치는 2020년 4월부터 2024년 9월까지 다수의 의심 거래 보고서(SARs,)를 제출하지 않은 것에 대해 민사 과징금을 수락했으나, 위법 행위에 대해서는 인정도 부인도 하지 않았다.

이 사건은 메릴린치가 연방 은행 비밀 보호법(Bank Secrecy Act)을 준수하기 위해 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)의 거래 모니터링 소프트웨어에 의존한 데서 비롯되었다. 해당 법은 증권 중개업자가 미국 재무부 산하 금융범죄단속망(Financial Crimes Enforcement Network)에 SAR을 제출하도록 요구하고 있다.
SEC에 따르면, 해당 소프트웨어는 잠재적으로 의심스러운 사건들을 “이벤트 그룹”으로 묶어 “위험 점수”를 부여했다.
SEC는 메릴린치가 내부 분석 결과 위험 점수가 20 미만인 일부 이벤트 그룹도 조사할 경우 SAR 제출 요건을 충족할 수 있음에도 불구하고, 위험 점수가 20 이상인 이벤트 그룹만 SAR 제출 대상으로 조사했다고 밝혔다.
규제 당국은 메릴린치가 SEC 조사에 협조했으며, 의심스러운 사건에 대한 내부 검토 기준을 하향 조정한 후 다수의 SAR을 제출했다고 밝혔다.
노스캐롤라이나주 샬럿에 본사를 둔 뱅크 오브 아메리카는 성명을 통해 엄격한 자금세탁방지 관행을 유지하고 있으며, 의심스러운 활동을 탐지하고 신고하기 위해 자금세탁방지 시스템을 지속적으로 검토하고 있다고 밝혔다.