Por Jonathan Stempel
A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA multou a unidade Merrill Lynch do Bank of America NYSE:BAC em US$ 7,5 milhões na segunda-feira por não apresentar diversos relatórios destinados a sinalizar lavagem de dinheiro e outras atividades suspeitas de clientes.
Merrill não admitiu nem negou qualquer irregularidade ao aceitar a multa civil por falhas em apresentar diversos relatórios de atividades suspeitas (SARs) entre abril de 2020 e setembro de 2024.
O caso teve origem na dependência da Merrill no software de monitoramento de transações do Bank of America para cumprir a Lei de Sigilo Bancário federal, que exige que as corretoras de valores mobiliários apresentem Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) à Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA.
Segundo a SEC, o software agregava eventos potencialmente suspeitos em "grupos de eventos" e lhes atribuía "pontuações de risco".
A SEC afirmou que a Merrill investigou apenas grupos de eventos com pontuação de risco de pelo menos 20 para possíveis registros de SAR, embora suas análises internas tenham mostrado que alguns grupos de eventos com pontuação de risco abaixo de 20 poderiam gerar registros de SAR se fossem investigados.
A Merrill cooperou com a investigação da SEC e apresentou vários SARs depois de reduzir o limite para revisões internas de eventos suspeitos, afirmou o órgão regulador.
Em comunicado, o Bank of America, com sede em Charlotte, Carolina do Norte, afirmou que mantém práticas rigorosas de combate à lavagem de dinheiro e revisa continuamente seus sistemas de combate à lavagem de dinheiro para detectar e relatar atividades suspeitas.