台湾货币市场：短率大致持稳，豪雨过后拆借需求增加供给短钱为主

记者 董永年

台湾金融同业短期拆款利率周一大致持稳。资金调度人员表示，上周五因豪雨导致部分县市停班的资金需求递延至今日，带动拆借业务上扬，不过成交利率则维持既有水准。

他们指出，银行间多缺不一，票券商亦有找钱需求，惟供应多集中短钱；不过也有大行少量供给一周跨月拆款。

“比上周五缺，因为有票券商南部分公司今天才能交割，我们的分行拨款也是挪到今天才处理。”一位大型银行交易人士说。

其提到，市场多供应一至两天的短钱，且主动来电询问是否有需求，但能跨过季底与提存期底的一周拆款则不好找，整体需求有比上周五多一些。

一银行资调人士则称，今日在市场找钱的比较多，一方面上周银行为了消积数申购存单，此外股市热络也吸走不少钱；加上许多银行无法提供跨月资金，显得需求面较为热络。

不过还是有大行能供应跨月资金。该行资调人员表示，有少量供应一周拆款，针对银行的利率为1.54%，给票券商的则在1.60%；预计在季底前都能担任资金供给的角色。

今日银行予票券商一周拆款的水位仍在1.57-1.60%，区间大致不变。

**今日发票量较大**

短票市场方面，一位大型票券交易员表示，上周五因豪雨淹水导致部分地区停班，不少短票发行累积至今日才能处理，因此资金缺口较大。

“就等放假单位回报，因银行有消积数的压力，不觉得短率会向上，会以卖票为主补足缺口，不急着拆款。”他说。

今日大型票券商与银行承作30天自保短票利率主要成交在1.64-1.66%，利率不变。

集保公司资料显示，上交易日自保30天短票成交加权平均利率1.655%，交易区间1.50-1.68%，成交191.28亿台币；前日30天短票成交加权平均利率1.653%，交易区间1.60-1.68%，成交117.73亿台币。

上交易日自保60天短票成交加权平均利率1.663%，交易区间1.64-1.67%，成交33.48亿台币；前日成交加权平均利率1.651%，交易区间1.63-1.67%，成交25亿台币。

台湾央行周一发行2,196.5亿台币定存单，较今日到期定存单金额2,124亿台币，发行余额增72.5亿台币。

本周到期央行定存单金额共1兆2,394.4亿台币，余日分别为：周二2,538亿、周三2,530亿、周四1,944.4亿及周五3,258亿。

拆款中心资料 (PIBC)显示，周一银行超额准备负623亿台币，累积超额准备1兆6,037亿台币，累计前期1%超额准备2兆703亿台币。

**RP较预期宽松**

债券附买回（RP）市场方面，一位大型证券商交易员表示，今日投信资金虽仍多缺不一，但感觉多钱的还不算少，但还是得审慎因应季底的资金变化。

“以往都是季底前一个交易日最紧，今天反而有点多出来，蛮意外的。”该交易员说。

今日证券商与金融机构承作公债RP利率主要在1.20-1.25%，跨月利率在高位；公司债RP利率1.45-1.54%；另与银行的交易利率1.61-1.62%，大致同于上日；债券附买回利率多因公司债承作券种及天期不同而有所差异。

大型票券商与金融机构承作公债RP利率主要成交在1.15-1.16%；与投信承做公司债RP利率在1.41-1.44%、寿险利率在1.45-1.55%，大致均持平上日；但不同金融机构及承做条件将使利率有所波动。（完）