台湾货币市场：提存期首日短率持平，银行负数操作但资金不算充裕

记者 高洁如

台湾金融同业短期拆款利率周一大致平稳。资金调度人员表示，今日是7月提存期首日，银行调度余裕大，多是负数操作，但整体资金不算太充裕，市场操作保守观望。

他们指出，今日还有1,200亿台币一年期定存单交割，市场资金不算很充裕；此外本周的央行定存单到期金额每日均在一千多亿，金额相对不大，不少银行本周资金情势不算宽松，调度上偏向保守。

“存单到期不多，除非周转金很够，否则还是要保守一点。”一位中大型商银交易员说。

另一家大型公股商银交易员则称，今日资金需求并不高，多是到期续做拆出，利率大致不变；至于外商银的资金情势也是大致平稳。

另外一家大型银行交易员提到，自家的拆出利率维持不变，一至三周的利率在1.57-1.59%，与上周相似。但今日的需求不算好，多是集中较短天期的拆出。

“他们每天在问我要不要调（低）利率，”她说。

今日银行予票券商一周拆款的水位在1.56-1.59%，大致与上日相似。

**短票利率持平**

短票市场方面，一位大型票券交易员表示，市场资金情况普通。目前是月初，也是提存期初，短票发行的金额并不高，因此资金缺口不大。

另外一位大型票券商交易员则指出，提存期初银行多属负数操作，市场资金并不算很充裕。

“多缺不一啦，算是平平，利率不动。”他说，今日的短票发行量不多，因此缺口偏小，短票到期皆可续作。

今日大型票券商与银行承作30天自保短票利率主要成交在1.63-1.65%，高位渐少。

集保公司资料显示，上交易日自保30天短票成交加权平均利率1.644%，交易区间1.20-1.67%，成交210.24亿台币；前日30天短票成交加权平均利率1.643%，交易区间1.55-1.66%，成交227.35亿台币。

上交易日自保60天短票成交加权平均利率1.646%，交易区间1.43-1.67%，成交71.40亿台币；前日成交加权平均利率1.649%，交易区间1.54-1.68%，成交74.29亿台币。

台湾央行周一定存单到期1,657亿台币，发行金额待稍晚公布。

本周到期央行定存单金额共7,025亿台币，余日到期情况分别为：周二1,633.5亿、周三1,592.5亿、周四1,033.5亿及周五1,108.5亿台币。

拆款中心资料 (PIBC)显示，修正后上周五银行超额准备负619亿台币，累积超额准备1兆3,959亿台币，累计前期1%超额准备1兆8,626亿台币。

**RP利率大致持稳**

债券附买回（RP）市场方面，一位大型券商交易员表示，今日资金平稳，续单没有问题。

“如果有小的资金需求，投信都可以供给。算是平稳偏小多。”她说，而时序回到月初，早前利率高位稍少。

一位大型民营商银银行资调人士则称，自家的资金转为充裕，附条件交易到期都可续做，“（资金）新的需求不多，两周的月内到期都可以到1.60-1.61%，之前利率高的就没做了。”

今日证券商与金融机构承作公债RP利率主要在1.20-1.25%；公司债RP利率1.45-1.52%，利率高位较上周略为下滑；另与银行的交易利率小幅走低至1.60-1.61%（上日1.61-1.62%）；债券附买回利率多因公司债承作券种及天期不同而有所差异。

大型票券商与金融机构承作公债RP利率主要成交在1.15-1.16%；与投信承做公司债RP利率在1.41-1.44%、寿险利率在1.45-1.55%，利率大致持稳；但不同金融机构及承做条件将使利率有所波动。（完）