Jonathan Stempel

美国证券交易委员会（SEC）周一对美国银行旗下美林证券（ NYSE:BAC）处以750万美元罚款，原因是该公司未能提交多份旨在警示洗钱及其他可疑客户活动的报告。

美林在接受这笔民事罚款时，既未承认也未否认存在不当行为，该罚款源于其在2020年4月至2024年9月期间未能提交多份可疑交易报告（SARs）。

  • 该案源于美林公司依赖美国银行的交易监控软件来遵守联邦《银行保密法》——该法案要求经纪自营商向美国财政部金融犯罪执法网络提交可疑交易报告（SARs）。

  • 据美国证券交易委员会（SEC）称，该软件将潜在可疑事件汇总为“事件组”，并为其分配“风险评分”。

  • SEC指出，美林仅对风险评分至少为20的事件组进行调查以决定是否提交可疑交易报告，尽管其内部分析显示，部分风险评分低于20的事件组若经调查，同样会触发可疑交易报告的提交。

  • 监管机构称，美林配合了SEC的调查，并在降低可疑事件内部审查门槛后提交了大量可疑交易报告。

  • 总部位于北卡罗来纳州夏洛特的美国银行在一份声明中表示，该行始终坚持严格的反洗钱措施，并持续审查其反洗钱系统，以发现并报告可疑活动。