di Jonathan Stempel
Lunedì la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha inflitto una sanzione di 7,5 milioni di dollari alla divisione NYSE:BAC Merrill Lynch di Bank of America per non aver presentato numerose segnalazioni destinate a segnalare riciclaggio di denaro e altre attività sospette dei clienti.
Merrill non ha né ammesso né negato alcuna responsabilità nell’accettare la sanzione civile per la mancata presentazione di numerose segnalazioni di attività sospette (SAR) da aprile 2020 a settembre 2024.
Il caso è scaturito dal fatto che Merrill Lynch si affidava al software di monitoraggio delle transazioni di Bank of America per ottemperare al Bank Secrecy Act federale, che impone ai broker-dealer di presentare le SAR alla Financial Crimes Enforcement Network del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.
Secondo la SEC, il software raggruppava gli eventi potenzialmente sospetti in «gruppi di eventi» e assegnava loro dei «punteggi di rischio».
La SEC ha affermato che Merrill ha indagato solo sui gruppi di eventi con punteggi di rischio di almeno 20 ai fini di una possibile segnalazione SAR, anche se le sue analisi interne mostravano che alcuni gruppi di eventi con punteggi di rischio inferiori a 20 avrebbero comportato l’invio di segnalazioni SAR se fossero stati oggetto di indagine.
Merrill ha collaborato con l’indagine della SEC e ha presentato numerose segnalazioni SAR dopo aver abbassato la soglia per le revisioni interne degli eventi sospetti, ha affermato l’autorità di regolamentazione.
In una dichiarazione, la Bank of America, con sede a Charlotte, nella Carolina del Nord, ha affermato di mantenere rigorose pratiche antiriciclaggio e di rivedere continuamente i propri sistemi antiriciclaggio per individuare e segnalare attività sospette.