台湾货币市场：短率持稳既有水准，季底诸多银行不能拆借但需求也平淡

记者 董永年

台湾金融同业短期拆款利率周二平稳。资金调度人员表示，今日是季底，不少银行碍于规定无法拆出，但因民间法人资金宽裕填补了票券商缺口，令市况显得平静。

他们指出，银行间仍有拆借需求，但因供给有限，使得拆入方缺口不见得能全数补齐。离提存期底还有三个交易日，仍有宽裕的时间调整积数。

“我们有少少拆入一些，很多银行不能做跨月，也拿不到太多钱。”一位大型银行交易人士说。

其表示，整体市况仍是多缺不一，但感觉并没有特别缺钱，既然月底有较多限制，也不急于填补缺口，待明日进入新的月份，市场供给恢复正常再行调整即可。

另一银行资调人士也称，今日市况安静，外商银行碍于规定无法拆出，使得供应相对受限。有接到几家银行找钱的电话，但感觉也没急着要资金。毕竟离提存期底还有三个交易日，有充裕时间可以调整。

至于票券商方面，一大型业者交易员指出，今日证券商与民间法人的钱很多，要不是昨天有先答应向银行拆借，否则是不需要拆入的。

另一大型票券商交易员也提到，今日有行库需要消积数，主动来电问是否有需要拆借，但因已与另一家银行预匡额度，所以没有承做。

今日银行予票券商一周拆款的水位仍在1.57-1.60%，区间大致不变。

**民间法人钱多**

短票市场方面，一位大型票券交易员表示，季底发票量不大，且民间法人资金宽裕，使得短票去化相对顺畅，成交利率则维持既有水准。

“今天券商与法人钱很多，蛮多是前两天从股市撤出来的。”他说。

今日大型票券商与银行承作30天自保短票利率主要成交在1.64-1.66%，利率不变。

集保公司资料显示，上交易日自保30天短票成交加权平均利率1.657%，交易区间1.64-1.68%，成交102.3亿台币；前日30天短票成交加权平均利率1.655%，交易区间1.50-1.68%，成交191.28亿台币。

上交易日自保60天短票成交加权平均利率1.641%，交易区间1.46-1.68%，成交38.34亿台币；前日成交加权平均利率1.663%，交易区间1.64-1.67%，成交33.48亿台币。

台湾央行周二发行2,322亿台币定存单，较今日到期定存单金额2,538亿台币，发行余额减216亿台币。

本周到期央行定存单金额共1兆2,394.4亿台币，余日分别为：周三2,530亿、周四1,944.4亿及周五3,258亿。

拆款中心资料 (PIBC)显示，周二银行超额准备负1,230亿台币，累积超额准备1兆6,358亿台币，累计前期1%超额准备2兆1,025亿台币。

**投信资金稳定**

债券附买回（RP）市场方面，一位证券商交易员表示，由于落点尽量避开季底，今日调度需求偏少，虽然供给呈现小多小缺状态，但多能续做。

“季底没有紧缩感觉，投信是上周较缺，这两天比较稳定。”该交易员说。

今日证券商与金融机构承作公债RP利率主要在1.20-1.25%，跨月利率在高位；公司债RP利率1.45-1.54%；另与银行的交易利率1.61-1.62%，大致同于上日；债券附买回利率多因公司债承作券种及天期不同而有所差异。

大型票券商与金融机构承作公债RP利率主要成交在1.15-1.16%；与投信承做公司债RP利率在1.41-1.44%、寿险利率在1.45-1.55%，大致均持平上日；但不同金融机构及承做条件将使利率有所波动。（完）