台灣貨幣市場：短率因拆借少大致持穩，提存期底有央存單到期偏寬裕

記者 董永年

台灣金融同業短期拆款利率周五穩在既有區間。資金調度人員表示，今日是提存期底，各家的積數已大致調整完畢，此令拆借需求偏低，因有1,400億台幣一年期央行存單到期，使得資金情勢偏寬裕。

資調人士認為，下周進入新提存期，仍面臨上市櫃發放現金股利等變數的挑戰，短率到底會向下調整還是就此止跌反彈，仍得一天一天看。

“市況很安靜，積數都調差不多了。”一位大型銀行交易人士說。

其表示，由於票券商多沒有需求，只剩下小型銀行仍有些許拆入，因此對其提供的一周拆款利率維持在1.54-1.55%。

另一大型銀行資調人士稱，期底因有1,400億台幣一年期央行存單到期，整體資金情勢偏向寬裕，但因為積數都大致調整妥當，所以需求偏低，來電詢問的電話少了很多。

一大型票券商資調人員表示，今日因發票量大，所以還是會拆入一些資金，一到兩周的利率落在1.56-1.58%。

他認為，7月提存期除了發放現金股利外，沒有特別因素干擾，預料短率仍有些許下調空間。不過下周可能會有颱風來襲，這是需要留意的變數。

今日銀行予票券商一周拆款的水位在1.56-1.58%，同上日。

**短票利率高位漸少**

短票市場方面，一位大型票券交易員表示，周五短票發行量例行擴大，但因是月初，仍能緩步將區間高位的成交比重往下調整。

“大家正慢慢釐清對利率的認知，畢竟7月沒有特別因素干擾。”他說。

今日大型票券商與銀行承作30天自保短票利率主要成交在1.63-1.65%，高位成交比重降低。

集保公司資料顯示，上交易日自保30天短票成交加權平均利率1.643%，交易區間1.55-1.66%，成交227.35億台幣；前日30天短票成交加權平均利率1.651%，交易區間1.64-1.665%，成交53.49億台幣。

上交易日自保60天短票成交加權平均利率1.649%，交易區間1.54-1.68%，成交74.29億台幣；前日成交加權平均利率1.652%，交易區間1.60-1.67%，成交20.69億台幣。

台灣央行周五定存單到期3,258億台幣，發行金額待稍晚公布。

拆款中心資料 (PIBC)顯示，修正後周四銀行超額準備負1,616億台幣，累積超額準備1兆4,555億台幣，累計前期1%超額準備1兆9,222億台幣。

**RP靠向區間低位**

債券附買回（RP）市場方面，一位證券商交易員表示，月初資金供應平穩，投信偏小多，RP多以到期續做，成交利率靠向區間低位。

“由於資金供應平穩，我們盡量不與要求高利率的銀行承做。”該交易員說。

今日證券商與金融機構承作公債RP利率主要在1.20-1.25%；公司債RP利率1.45-1.54%；另與銀行的交易利率1.61-1.62%，大致同于上日；債券附買回利率多因公司債承作券種及天期不同而有所差異。

大型票券商與金融機構承作公債RP利率主要成交在1.15-1.16%；與投信承做公司債RP利率在1.41-1.44%、壽險利率在1.45-1.55%，大致均持平上日；但不同金融機構及承做條件將使利率有所波動。（完）