台灣貨幣市場：提存期首日短率持平，銀行負數操作但資金不算充裕

記者 高潔如

台灣金融同業短期拆款利率周一大致平穩。資金調度人員表示，今日是7月提存期首日，銀行調度餘裕大，多是負數操作，但整體資金不算太充裕，市場操作保守觀望。

他們指出，今日還有1,200億台幣一年期定存單交割，市場資金不算很充裕；此外本周的央行定存單到期金額每日均在一千多億，金額相對不大，不少銀行本周資金情勢不算寬鬆，調度上偏向保守。

“存單到期不多，除非周轉金很夠，否則還是要保守一點。”一位中大型商銀交易員說。

另一家大型公股商銀交易員則稱，今日資金需求並不高，多是到期續做拆出，利率大致不變；至於外商銀的資金情勢也是大致平穩。

另外一家大型銀行交易員提到，自家的拆出利率維持不變，一至三周的利率在1.57-1.59%，與上周相似。但今日的需求不算好，多是集中較短天期的拆出。

“他們每天在問我要不要調（低）利率，”她說。

今日銀行予票券商一周拆款的水位在1.56-1.59%，大致與上日相似。

**短票利率持平**

短票市場方面，一位大型票券交易員表示，市場資金情況普通。目前是月初，也是提存期初，短票發行的金額並不高，因此資金缺口不大。

另外一位大型票券商交易員則指出，提存期初銀行多屬負數操作，市場資金並不算很充裕。

“多缺不一啦，算是平平，利率不動。”他說，今日的短票發行量不多，因此缺口偏小，短票到期皆可續作。

今日大型票券商與銀行承作30天自保短票利率主要成交在1.63-1.65%，高位漸少。

集保公司資料顯示，上交易日自保30天短票成交加權平均利率1.644%，交易區間1.20-1.67%，成交210.24億台幣；前日30天短票成交加權平均利率1.643%，交易區間1.55-1.66%，成交227.35億台幣。

上交易日自保60天短票成交加權平均利率1.646%，交易區間1.43-1.67%，成交71.40億台幣；前日成交加權平均利率1.649%，交易區間1.54-1.68%，成交74.29億台幣。

台灣央行周一發行2,734.5億台幣定存單，較今日到期定存單金額1,657億台幣，發行餘額增1,077.5億台幣。

本周到期央行定存單金額共7,025億台幣，余日到期情況分別為：周二1,633.5億、周三1,592.5億、周四1,033.5億及周五1,108.5億台幣。

拆款中心資料 (PIBC)顯示，周一銀行超額準備負1,094億台幣，累積超額準備負2,332億台幣，累計前期1%超額準備741億台幣。

**RP利率大致持穩**

債券附買回（RP）市場方面，一位大型券商交易員表示，今日資金平穩，續單沒有問題。

“如果有小的資金需求，投信都可以供給。算是平穩偏小多。”她說，而時序回到月初，早前利率高位稍少。

一位大型民營商銀銀行資調人士則稱，自家的資金轉為充裕，附條件交易到期都可續做，“（資金）新的需求不多，兩周的月內到期都可以到1.60-1.61%，之前利率高的就沒做了。”

今日證券商與金融機構承作公債RP利率主要在1.20-1.25%；公司債RP利率1.45-1.52%，利率高位較上周略為下滑；另與銀行的交易利率小幅走低至1.60-1.61%（上日1.61-1.62%）；債券附買回利率多因公司債承作券種及天期不同而有所差異。

大型票券商與金融機構承作公債RP利率主要成交在1.15-1.16%；與投信承做公司債RP利率在1.41-1.44%、壽險利率在1.45-1.55%，利率大致持穩；但不同金融機構及承做條件將使利率有所波動。（完）