Jonathan Stempel

美國證券交易委員會（SEC）周一對美國銀行旗下美林證券（ NYSE:BAC）處以750萬美元罰款，原因是該公司未能提交多份旨在警示洗錢及其他可疑客戶活動的報告。

美林在接受這筆民事罰款時，既未承認也未否認存在不當行為，該罰款源於其在2020年4月至2024年9月期間未能提交多份可疑交易報告（SARs）。

  • 該案源於美林公司依賴美國銀行的交易監控軟件來遵守聯邦《銀行保密法》——該法案要求經紀自營商向美國財政部金融犯罪執法網絡提交可疑交易報告（SARs）。

  • 據美國證券交易委員會（SEC）稱，該軟件將潛在可疑事件匯總為“事件組”，並為其分配“風險評分”。

  • SEC指出，美林僅對風險評分至少為20的事件組進行調查以決定是否提交可疑交易報告，儘管其內部分析顯示，部分風險評分低於20的事件組若經調查，同樣會觸發可疑交易報告的提交。

  • 監管機構稱，美林配合了SEC的調查，並在降低可疑事件內部審查門檻後提交了大量可疑交易報告。

  • 總部位於北卡羅來納州夏洛特的美國銀行在一份聲明中表示，該行始終堅持嚴格的反洗錢措施，並持續審查其反洗錢系統，以發現並報告可疑活動。