Jonathan Stempel

米国証券取引委員会（SEC）は月曜日、マネーロンダリングやその他の不審な顧客取引を報告するための多数の報告書の提出を怠ったとして、バンク・オブ・アメリカ傘下のメリルリンチ（ NYSE:BAC）に対し、750万ドルの罰金を科した。

メリルリンチは、2020年4月から2024年9月にかけて多数の不審取引報告書（SARs）を提出しなかったことについて、民事罰金の支払いに同意したものの、不正行為の有無については認否を留保した。

  • この件は、メリルが連邦銀行秘密法（Bank Secrecy Act）の遵守のためにバンク・オブ・アメリカの取引監視ソフトウェアに依存していたことに端を発する。同法は、証券会社に対し、米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）にSARを提出することを義務付けている。

  • SECによると、このソフトウェアは、不審な可能性のある事象を「イベントグループ」に集約し、それらに「リスクスコア」を割り当てていた。

  • SECによると、メリルリンチはSAR提出の可能性について、リスクスコアが20以上のイベントグループのみを調査していたが、同社の内部分析では、リスクスコアが20未満のイベントグループの一部についても、調査を行えばSAR提出の対象となることが示されていたという。

  • メリルリンチはSECの調査に協力し、不審事象の内部審査基準を引き下げた後、多数のSARを提出したと、同規制当局は述べた。

  • ノースカロライナ州シャーロットに本拠を置くバンク・オブ・アメリカは声明の中で、厳格なマネーロンダリング対策を実施しており、不審な活動を検知・報告するためにマネーロンダリング対策システムを継続的に見直していると述べた。