台灣貨幣市場：短率大致持穩，豪雨過後拆借需求增加供給短錢為主

記者 董永年

台灣金融同業短期拆款利率周一大致持穩。資金調度人員表示，上周五因豪雨導致部分縣市停班的資金需求遞延至今日，帶動拆借業務上揚，不過成交利率則維持既有水準。

他們指出，銀行間多缺不一，票券商亦有找錢需求，惟供應多集中短錢；不過也有大行少量供給一周跨月拆款。

“比上周五缺，因為有票券商南部分公司今天才能交割，我們的分行撥款也是挪到今天才處理。”一位大型銀行交易人士說。

其提到，市場多供應一至兩天的短錢，且主動來電詢問是否有需求，但能跨過季底與提存期底的一周拆款則不好找，整體需求有比上周五多一些。

一銀行資調人士則稱，今日在市場找錢的比較多，一方面上周銀行為了消積數申購存單，此外股市熱絡也吸走不少錢；加上許多銀行無法提供跨月資金，顯得需求面較為熱絡。

不過還是有大行能供應跨月資金。該行資調人員表示，有少量供應一周拆款，針對銀行的利率為1.54%，給票券商的則在1.60%；預計在季底前都能擔任資金供給的角色。

今日銀行予票券商一周拆款的水位仍在1.57-1.60%，區間大致不變。

**今日發票量較大**

短票市場方面，一位大型票券交易員表示，上周五因豪雨淹水導致部分地區停班，不少短票發行累積至今日才能處理，因此資金缺口較大。

“就等放假單位回報，因銀行有消積數的壓力，不覺得短率會向上，會以賣票為主補足缺口，不急著拆款。”他說。

今日大型票券商與銀行承作30天自保短票利率主要成交在1.64-1.66%，利率不變。

集保公司資料顯示，上交易日自保30天短票成交加權平均利率1.655%，交易區間1.50-1.68%，成交191.28億台幣；前日30天短票成交加權平均利率1.653%，交易區間1.60-1.68%，成交117.73億台幣。

上交易日自保60天短票成交加權平均利率1.663%，交易區間1.64-1.67%，成交33.48億台幣；前日成交加權平均利率1.651%，交易區間1.63-1.67%，成交25億台幣。

台灣央行周一發行2,196.5億台幣定存單，較今日到期定存單金額2,124億台幣，發行餘額增72.5億台幣。

本周到期央行定存單金額共1兆2,394.4億台幣，余日分別為：周二2,538億、周三2,530億、周四1,944.4億及周五3,258億。

拆款中心資料 (PIBC)顯示，周一銀行超額準備負623億台幣，累積超額準備1兆6,037億台幣，累計前期1%超額準備2兆703億台幣。

**RP較預期寬鬆**

債券附買回（RP）市場方面，一位大型證券商交易員表示，今日投信資金雖仍多缺不一，但感覺多錢的還不算少，但還是得審慎因應季底的資金變化。

“以往都是季底前一個交易日最緊，今天反而有點多出來，蠻意外的。”該交易員說。

今日證券商與金融機構承作公債RP利率主要在1.20-1.25%，跨月利率在高位；公司債RP利率1.45-1.54%；另與銀行的交易利率1.61-1.62%，大致同于上日；債券附買回利率多因公司債承作券種及天期不同而有所差異。

大型票券商與金融機構承作公債RP利率主要成交在1.15-1.16%；與投信承做公司債RP利率在1.41-1.44%、壽險利率在1.45-1.55%，大致均持平上日；但不同金融機構及承做條件將使利率有所波動。（完）