台灣貨幣市場：短率持穩既有水準，季底諸多銀行不能拆借但需求也平淡

記者 董永年

台灣金融同業短期拆款利率周二平穩。資金調度人員表示，今日是季底，不少銀行礙於規定無法拆出，但因民間法人資金寬裕填補了票券商缺口，令市況顯得平靜。

他們指出，銀行間仍有拆借需求，但因供給有限，使得拆入方缺口不見得能全數補齊。離提存期底還有三個交易日，仍有寬裕的時間調整積數。

“我們有少少拆入一些，很多銀行不能做跨月，也拿不到太多錢。”一位大型銀行交易人士說。

其表示，整體市況仍是多缺不一，但感覺並沒有特別缺錢，既然月底有較多限制，也不急於填補缺口，待明日進入新的月份，市場供給恢復正常再行調整即可。

另一銀行資調人士也稱，今日市況安靜，外商銀行礙於規定無法拆出，使得供應相對受限。有接到幾家銀行找錢的電話，但感覺也沒急著要資金。畢竟離提存期底還有三個交易日，有充裕時間可以調整。

至於票券商方面，一大型業者交易員指出，今日證券商與民間法人的錢很多，要不是昨天有先答應向銀行拆借，否則是不需要拆入的。

另一大型票券商交易員也提到，今日有行庫需要消積數，主動來電問是否有需要拆借，但因已與另一家銀行預匡額度，所以沒有承做。

今日銀行予票券商一周拆款的水位仍在1.57-1.60%，區間大致不變。

**民間法人錢多**

短票市場方面，一位大型票券交易員表示，季底發票量不大，且民間法人資金寬裕，使得短票去化相對順暢，成交利率則維持既有水準。

“今天券商與法人錢很多，蠻多是前兩天從股市撤出來的。”他說。

今日大型票券商與銀行承作30天自保短票利率主要成交在1.64-1.66%，利率不變。

集保公司資料顯示，上交易日自保30天短票成交加權平均利率1.657%，交易區間1.64-1.68%，成交102.3億台幣；前日30天短票成交加權平均利率1.655%，交易區間1.50-1.68%，成交191.28億台幣。

上交易日自保60天短票成交加權平均利率1.641%，交易區間1.46-1.68%，成交38.34億台幣；前日成交加權平均利率1.663%，交易區間1.64-1.67%，成交33.48億台幣。

台灣央行周二發行2,322億台幣定存單，較今日到期定存單金額2,538億台幣，發行餘額減216億台幣。

本周到期央行定存單金額共1兆2,394.4億台幣，余日分別為：周三2,530億、周四1,944.4億及周五3,258億。

拆款中心資料 (PIBC)顯示，周二銀行超額準備負1,230億台幣，累積超額準備1兆6,358億台幣，累計前期1%超額準備2兆1,025億台幣。

**投信資金穩定**

債券附買回（RP）市場方面，一位證券商交易員表示，由於落點盡量避開季底，今日調度需求偏少，雖然供給呈現小多小缺狀態，但多能續做。

“季底沒有緊縮感覺，投信是上周較缺，這兩天比較穩定。”該交易員說。

今日證券商與金融機構承作公債RP利率主要在1.20-1.25%，跨月利率在高位；公司債RP利率1.45-1.54%；另與銀行的交易利率1.61-1.62%，大致同于上日；債券附買回利率多因公司債承作券種及天期不同而有所差異。

大型票券商與金融機構承作公債RP利率主要成交在1.15-1.16%；與投信承做公司債RP利率在1.41-1.44%、壽險利率在1.45-1.55%，大致均持平上日；但不同金融機構及承做條件將使利率有所波動。（完）